• Бизнес, в России 13 июня 2019

    Банки стали требовать от клиентов раскрыть происхождение средств на счётах

Банки могут заблокировать счет или вклад клиента, который не смог раскрыть происхождение средств. Об этом пишут 13 июня «Известия». С такими блокировками уже столкнулись клиенты Сбербанка и Московского кредитного банка, пишет издание. Кредитные организации стали запрашивать у клиентов сведения о том, откуда получены деньги для открытия вклада и на что они потрачены. Если клиент не сможет доказать происхождение средств, его счета или вклады могут заблокировать.

Как отмечается, основанием для блокировки служит закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Однако, как пишет издание издание, согласно этой норме, подобная блокировка может грозить счетам с подозрительными операциями, например, частыми переводами крупных сумм — более 600 тыс. рублей за операцию.

Для разблокировки счета или вклада клиент должен предоставить банку подтверждение происхождения средств. Это могут быть договоры об оказании услуг или документы дарения. Несогласный с действиями банка клиент вправе обратиться в суд или в специальную комиссию, состоящую из представителей Центробанка и Росфинмониторинга, говорится в сообщении.

Бизнес

в России

У партнёров